Descripción
Este curso es para uso del CECI 416- Fundación Monge
Duración 40hrs
Descripción:
Este curso está diseñado para aquellas personas interesadas en aprender
los principios fundamentales de la administración del dinero, con el objetivo
de mejorar su capacidad para gestionar sus finanzas personales y tomar
decisiones económicas informadas, ya sea para su vida personal o para iniciar
su camino en el emprendimiento o autoempleo. Consta de una duración de 40
horas, distribuidas en 20 horas sincrónicas y 20 horas asincrónicas y combina
la flexibilidad del aprendizaje autónomo con la interacción en tiempo real con
el instructor y los compañeros de clase.
Los participantes tendrán la oportunidad de explorar temas como la
elaboración de presupuestos, el ahorro, la inversión y el manejo de deudas,
aplicando conceptos prácticos a su propia realidad financiera, tanto a nivel
personal como en el desarrollo de proyectos de emprendimiento o autoempleo. El
curso se imparte completamente de manera virtual, lo que permite a los
estudiantes adaptar el aprendizaje a su propio ritmo y disponibilidad.
La evaluación se basa en tareas y proyectos prácticos que los
participantes deberán completar a lo largo del curso. Para aprobar, se requiere
obtener una calificación mínima de 7. Esta metodología asegura que los
estudiantes no solo adquieran conocimientos teóricos, sino que también
desarrollen habilidades prácticas para la administración eficaz de su dinero,
mejorando así su bienestar financiero a largo plazo y potenciando su capacidad
para emprender con éxito.
Objetivo General:
Proporcionar herramientas prácticas que faciliten una gestión más
eficiente de los recursos económicos, orientando a los participantes hacia la
toma de decisiones financieras responsables que contribuyan al bienestar
personal y familiar, y que, al mismo tiempo, les permitan aplicar estos
conocimientos en la creación y gestión de emprendimientos o proyectos de
autoempleo.
Objetivos Específicos:
- Adquirir conocimientos y reconocer los elementos y términos fundamentales relacionados con las finanzas, comprendiendo conceptos clave como presupuesto, ahorro, inversión, y gestión de deudas.
- Fomentar una cultura de orden financiero y ahorro, promoviendo hábitos responsables que contribuyan al control eficiente de los recursos económicos personales y familiares, y que fortalezcan la capacidad de los participantes para gestionar sus finanzas en proyectos de emprendimiento o autoempleo.
- Desarrollar habilidades prácticas para la toma de decisiones financieras responsables, aplicando herramientas y estrategias que favorezcan la gestión adecuada del dinero y el bienestar económico a largo plazo.
Requisitos técnicos
Para
participar en el programa, los estudiantes deben contar con una computadora con
software en español y conexión de internet a una red estable para realizar las
actividades, recibir lecciones y navegar en las plataformas asignadas. Es
fundamental tener conocimientos básicos de computación, como el manejo de
programas de oficina, y habilidades esenciales para buscar información y
gestionar herramientas en línea. Estos requisitos están diseñados para ser
accesibles y facilitar la participación activa de todos los estudiantes en el
curso.
Requisitos actitudinales
Los estudiantes del curso de Finanzas para el Futuro: Gestión Inteligente del Dinero, deben demostrar una actitud empática y de responsabilidad en el cumplimiento de las tareas asignadas y los plazos establecidos, así como una apertura al aprendizaje para recibir retroalimentación constructiva y adaptarse a nuevos enfoques.
También deben ser capaces de trabajar en equipo, fomentando un ambiente colaborativo y armónico, manteniendo siempre una actitud positiva frente a los retos.
Programa
- Programa de Temas: Finanzas para el Futuro: Gestión Inteligente del Dinero.
- Duración: 10 semanas.
- Sesiones: 1 por semana (2 horas sincrónicas con instructor/a y 2 horas asincrónica de autodirección y auto aprendizaje).
Evaluación
o
Asistencia 25%
o
Participación en clase 25%
o
Examen de conocimiento 40%
o
Proyecto de finalización 10%
Materiales
Para participar en este curso, se requiere una computadora con software en español y una conexión a internet estable que permita acceder a las lecciones, realizar asignaciones y utilizar las herramientas proporcionadas por el instructor. Es necesario contar con conocimientos básicos de computación y habilidades fundamentales para la navegación en internet. Además, se recomienda que los estudiantes sean mayores de 16 años.
Programa
Finanzas Personales
- ¿Qué son las finanzas personales?
- La relación entre hábitos y finanzas
- Errores comunes en las finanzas personales
- Conceptos básicos financieros
- Metas financieras: el primer paso para empezar
- La influencia del entorno en las finanzas
- Introducción al presupuesto
- Hábitos financieros: psicología del consumo y su relación con decisiones financieras.
- Identificación de gastos hormiga y su impacto en el presupuesto.
- Introducción al uso de métricas como el índice de ahorro e índice de endeudamiento.
- Concepto de liquidez personal: cómo medir y mejorar.
- Análisis del flujo de caja personal: ¿Cómo rastrear ingresos y gastos?
- Aplicación al emprendimiento: Cómo gestionar las finanzas personales para separar lo económico personal y el de tu emprendimiento o autoempleo.
Planificación Financiera
- Introducción a la planificación financiera
- Corto vs. Largo Plazo: Cómo definir estrategias efectivas para una correcta planificación.
- SMART Goals: Cómo crear metas financieras específicas y medibles
- Ahorro programado: Cómo empezar desde cero para cumplir metas
- Análisis de ingresos y gastos: Base para la planificación
- Gestión de deudas personales: Estrategias para equilibrar tus finanzas
- Estrategias de ahorro para metas a corto plazo
- Construcción de patrimonio a largo plazo
- Impacto de la inflación y los intereses en la planificación financiera
- Revisión personal de tus finanzas: Hábitos para mantener el control
- El impacto de decisiones impulsivas en tus metas financieras
- Cómo usar herramientas tecnológicas para tu planificación financiera
- Aplicación al emprendimiento: Planificación financiera para emprendedores: cómo gestionar las finanzas de un negocio y de la vida personal sin confundirlas.
Deudas: La trampa que limita tu futuro
- ¿Qué es una deuda y cómo funciona?
- El costo oculto de las deudas: Intereses y comisiones
- La trampa del crédito fácil
- Endeudarse para aparentar: Un camino a la esclavitud financiera
- La importancia de leer la letra pequeña
- El efecto de las deudas en tu salud mental y emocional
- ¿De verdad necesitas endeudarte?
- El ciclo peligroso del pago mínimo
- El impacto de las deudas en tus metas futuras
- Tarjetas de crédito: Beneficios y problemas
- Deudas vs. Ahorros: Construye un fondo en lugar de problemas
- Lecciones clave: El dinero que tomas prestado no es tuyo
- Aplicación al emprendimiento: Cómo las deudas pueden afectar a un emprendimiento: cómo evitar endeudarse por el negocio y gestionar las finanzas de manera saludable
Ahorro Inteligente
- ¿Qué es el ahorro inteligente y cómo mejora tu vida financiera?
- La diferencia entre ahorrar por obligación y ahorrar con propósito
- La regla del 50/30/20: Cómo distribuir tus ingresos sabiamente
- Estrategias de ahorro para metas a corto, mediano y largo plazo
- Cómo establecer metas de ahorro realistas y alcanzables
- El ahorro automático: Cómo hacerlo sin pensar
- Cómo el ahorro inteligente puede ayudarte a evitar deudas
- Tecnologías y aplicaciones para hacer un seguimiento eficiente de tus ahorros
- El poder del interés compuesto: Haciendo crecer tu dinero con el tiempo
- Ahorrar sin sacrificar tu calidad de vida: Cómo equilibrar gastos y ahorro
- Instrumentos de ahorro
- Cómo el ahorro inteligente te prepara para el futuro y te da libertad financiera
- Aplicación al emprendimiento: Cómo ahorrar para el crecimiento de tu emprendimiento: estrategias de ahorro para reinvertir en el negocio.
Cómo establecer metas financieras SMART
- Introducción a las metas SMART: Qué son y por qué son efectivas para las finanzas personales.
- La importancia de ser específico: Cómo definir metas claras y sin ambigüedades.
- Establecer objetivos financieros medibles: Cómo cuantificar tus metas para seguir tu progreso.
- ¿Qué significa alcanzable?: Cómo ser realista al establecer metas sin ponerlas fuera de tu alcance.
- La relevancia de las metas financieras: Asegurarte de que tus metas estén alineadas con tus valores y prioridades.
- El componente de límite de tiempo: La importancia de establecer fechas para lograr tus objetivos.
- Ejemplos prácticos de metas SMART: Cómo aplicar el modelo a situaciones financieras cotidianas.
- Romper grandes metas en metas pequeñas: Cómo gestionar metas a corto, mediano y largo plazo.
- Cómo ajustar tus metas SMART según el progreso: Flexibilidad sin perder de vista el objetivo final.
- Cómo medir el éxito de tus metas financieras: Herramientas para realizar un seguimiento efectivo.
- Errores comunes al establecer metas financieras SMART y cómo evitarlos.
- Cómo mantener la motivación durante el proceso de alcanzar tus metas: Estrategias para no perder el rumbo.
- Aplicación al emprendimiento: Cómo establecer metas SMART para tu emprendimiento, garantizando que el negocio crezca de manera organizada y alcanzable.
El mito del dinero fácil
- ¿Qué es el dinero fácil?: Comprender las promesas del enriquecimiento rápido y por qué suenan atractivas.
- La psicología detrás del dinero fácil: Cómo las emociones y la urgencia afectan nuestras decisiones financieras.
- Los peligros de las pirámides y esquemas Ponzi: Cómo identificar y evitar estas estafas.
- El impacto de las apuestas y juegos de azar en tus finanzas: Riesgos y consecuencias a largo plazo.
- Criptomonedas y especulación: Diferencia entre inversión y apuestas arriesgadas.
- El marketing del "enriquecimiento rápido": Cómo reconocer falsas promesas en redes sociales y anuncios.
- El costo de las deudas rápidas y fáciles: Tarjetas de crédito, préstamos exprés y sus trampas ocultas.
- Construir riqueza de manera sostenible: Hábitos financieros sólidos para el largo plazo.
- El poder del interés compuesto vs. los atajos financieros: Cómo funciona realmente el crecimiento del dinero.
- Cómo reconocer oportunidades financieras reales vs. estafas disfrazadas.
- La importancia de la paciencia y la disciplina en el éxito financiero: Ejemplos prácticos de historias reales.
- ¿Qué hacer si caí en una trampa financiera?: Pasos para recuperarse y aprender de la experiencia.
- Aplicación al emprendimiento: Cómo evitar caer en las trampas del “dinero fácil” al iniciar y gestionar un emprendimiento; construir un negocio sostenible.
El precio del procrastinar
- ¿Qué es la procrastinación financiera?: Reconociendo las excusas y hábitos que postergan decisiones económicas importantes.
- El costo de no ahorrar hoy: Cómo la falta de acción afecta tus metas a largo plazo.
- Interés compuesto: El aliado que pierdes al procrastinar.
- Deudas que crecen mientras procrastinas: El impacto de no pagar a tiempo.
- Postergar un presupuesto: Cómo la falta de control financiero afecta tus finanzas.
- Dejar para mañana tus inversiones: Lo que pierdes al no empezar temprano.
- Procrastinación en la educación financiera: Cómo el desconocimiento perpetúa problemas económicos.
- El impacto emocional de procrastinar en tus finanzas: Estrés, ansiedad y ciclos de deuda.
- Metas financieras no cumplidas: Cómo la procrastinación afecta tus sueños.
- La importancia de actuar ahora: Casos reales de éxito financiero por tomar decisiones oportunas.
- Herramientas para dejar de procrastinar en finanzas: Automatización de ahorros, apps financieras, y más.
- Transformar el hábito de procrastinar en acción: Construyendo un plan financiero efectivo paso a paso.
- Aplicación al emprendimiento: Cómo la procrastinación afecta el crecimiento de un emprendimiento y cómo tomar decisiones oportunas para evitar retrasos en el negocio.
Trampas del consumismo
- ¿Qué es el consumismo?: Cómo el deseo de comprar más afecta nuestras decisiones financieras.
- Publicidad y marketing: Cómo te convencen de gastar más de lo necesario.
- El impacto del "comprar para encajar" en tus finanzas: Presión social y tendencias de consumo.
- Compras por impulso: Identificar y controlar este hábito costoso.
- El ciclo de las deudas por consumismo: Uso excesivo de tarjetas de crédito y préstamos.
- El costo oculto de los bienes de lujo y marcas reconocidas: ¿Vale la pena pagar más?
- Las ofertas y promociones como trampas financieras: Cuando el "descuento" no es realmente un ahorro.
- El consumismo en la era digital: Influencia de redes sociales y compras online.
- La acumulación de cosas innecesarias: Cómo el consumismo afecta tu calidad de vida.
- El impacto ambiental del consumismo: Reflexionando sobre las consecuencias más allá del dinero.
- Minimalismo financiero: Aprender a gastar en lo que realmente importa.
- Cómo resistir las trampas del consumismo: Consejos para desarrollar hábitos financieros saludables.
- Aplicación al emprendimiento: El consumismo no solo afecta a las finanzas personales, sino también a las decisiones financieras de un emprendimiento. Cómo evitar gastar de más en un negocio que no está bien establecido.